前言 1
第一章　概论 1
　学习目标 1
　引入案例 1
　第一节　个人理财的概念 2
　第二节　理财规划师相关的职业资格证书 4
　第三节　个人理财的基础知识 5
　第四节　家庭财务报表的编制和分析 16
　练习题 21
　实训项目 22
第二章　保险理财 25
　学习目标 25
　引入案例 25
　第一节　保险在个人理财规划中的作用 25
　第二节　保险主要品种 28
　第三节　保险理财规划流程 37
　第四节　个人保险规划实务 41
　练习题 44
　实训项目 46
第三章　基金理财 47
　学习目标 47
　引入案例 47
　第一节　基金在个人理财规划中的作用 48
　第二节　基金的投资策略、分类及主要品种 49
　第三节　基金理财规划流程 53
　第四节　个人基金规划实务 59
　练习题 63
　实训项目 65
第四章　银行理财产品 66
　学习目标 66
　引入案例 66
　第一节　银行理财产品概述 66
　第二节　银行理财产品介绍 68
　第三节　银行理财实务 77
　练习题 81
　实训项目 83
第五章　贵金属理财 84
　学习目标 84
　引入案例 84
　第一节　贵金属概述 84
　第二节　贵金属市场简介 87
　第三节　贵金属投资工具简介 89
　第四节　贵金属投资 91
　练习题 105
　实训项目 106
第六章　外汇理财 107
　学习目标 107
　引入案例 107
　第一节　外汇、汇率与外汇业务概述 107
　第二节　个人外汇理财业务的主要类型 111
　第三节　个人外汇理财规划流程 116
　第四节　外汇理财规划实务 119
　练习题 123
　实训项目 125
第七章　其他理财活动 127
　学习目标 127
　引入案例 127
　第一节　房地产投资 127
　第二节　收藏品投资 131
　练习题 133
　实训项目 134
第八章　综合理财计划 135
　学习目标 135
　引入案例 135
　第一节　综合理财计划的概念 135
　第二节　综合理财计划的制定 136
　实训项目 147
附表 152
　一、复利终值系数表 152
　二、复利现值系数表 154
　三、年金终值系数表 156
　四、年金现值系数表 158
练习题参考答案 160
参考文献 173