前言/1

第二版前言/1

第一版前言/1

第一章　商业银行经营管理概论/1
　第一节　商业银行概说:从金匠的故事说起/1
　第二节　商业银行发展简史/4
　第三节　商业银行经营的经济学分析/7
　第四节　商业银行经营管理概述/9
　第五节　商业银行经营原则/13
　第六节　商业银行经营管理的理论沿革/14
　　本章小结/16
　　思考题/17

第二章　商业银行的组织形式与模式选择/18
　第一节　商业银行的设立/18
　第二节　商业银行外部组织形式/22
　第三节　商业银行的有限服务设施/26
　第四节　商业银行内部组织形式与结构/28
　第五节　商业银行经营模式/34
　　本章小结/36
　　思考题/37
　　附录2-1　商业银行的设立和组织机构/37

第三章　商业银行竞争力与竞争环境/39
　第一节　商业银行竞争力因素分析/39
　第二节　我国商业银行的行业竞争环境/42
　第三节　我国商业银行的外部竞争环境/47
　第四节　第三方支付的发展与冲击/49
　第五节　商业银行经营的监管环境/53
　　本章小结/55
　　思考题/56
　　附录3-1　美国银行业监管大事记/56

第四章　商业银行资产业务/58
　第一节　商业银行资产负债表概说/58
　第二节　商业银行的贷款结构与期限/61
　第三节　商业银行证券投资业务/64
　第四节　商业银行现金类资产/68
　第五节　商业银行的其他类资产/70
　　本章小结/72
　　思考题/73
　　附录4-1　摩根大通合并资产负债表/73

第五章　商业银行负债业务/75
　第一节　商业银行负债业务概说/75
　第二节　商业银行的客户存款业务/77
　第三节　商业银行的主动负债业务/81
　第四节　商业银行的其他类负债/86
　第五节　商业银行的表外业务/87
　　本章小结/90
　　思考题/90

第六章　商业银行资本管理/91
　第一节　商业银行资本及其构成/91
　第二节　商业银行的资本充足性管理/96
　第三节　商业银行的资本结构管理/107
　第四节　案例:次贷危机下美国商业银行资产负债管理及调整/111
　　本章小结/114
　　思考题/115
　　附录6-1　压力测试与商业银行的资本管理/115

第七章　商业银行中间业务/120
　第一节　商业银行中间业务概述/120
　第二节　商业银行理财业务/125
　第三节　商业银行支付业务/127
　第四节　商业银行代理业务/131
　第五节　商业银行信托及其他业务/134
　　本章小结/137
　　思考题/138

第八章　商业银行绩效分析/139
　第一节　商业银行利息收入与利差/139
　第二节　商业银行营业成本与税金/143
　第三节　商业银行利润表/145
　第四节　商业银行的财务比率/147
　第五节　应用举例:中国工商银行主要财务指标计算/152
　第六节　商业银行财务分析的内容与方法/155
　　本章小结/158
　　思考题/158
　　附录8-1　美国摩根大通银行损益表/159

第九章　商业银行机构估值/160
　第一节　企业估值基本方法/160
　第二节　银行机构的估值方法/163
　第三节　净资产现金流量的分析与预测/165
　第四节　银行估值难度与陷阱/167
　　本章小结/170
　　思考题/171

第十章　商业银行风险管理概论/172
　第一节　商业银行风险概述/172
　第二节　基于商业银行视角的风险因素/174
　第三节　商业银行风险管理演变/177
　第四节　金融衍生品与商业银行风险管理/179
　第五节　美国金融改革法案的主要措施/184
　　本章小结/186
　　思考题/186

第十一章　商业银行信用风险管理/187
　第一节　商业银行信用风险概述/188
　第二节　信用风险的分析方法/191
　第三节　信用风险管理的数量方法/196
　第四节　衍生品与信用风险管理/202
　第五节　案例:贝尔•斯登的不归之路/203
　　本章小结/205
　　思考题/206

第十二章　商业银行市场风险管理/207
　第一节　商业银行市场风险管理概述/208
　第二节　商业银行利率风险概述/214
　第三节　利率风险测度/217
　第四节　利率风险管理/223
　第五节　外汇风险概述/227
　第六节　外汇风险管理技术/230
　第七节　外汇风险VaR计算举例/232
　　本章小结/234
　　思考题/234

第十三章　商业银行流动性风险管理/236
　第一节　流动性风险管理概述/235
　第二节　案例:次贷危机下商业银行的流动性困境/239
　第三节　流动性风险测算/243
　第四节　商业银行流动性风险管理方法/245
　第五节　我国商业银行流动性风险管理/249
　　本章小结/252
　　思考题/253

第十四章　商业银行营销管理/254
　第一节　商业银行营销管理概述/254
　第二节　市场细分与商业银行市场定位/258
　第三节　商业银行营销战略/261
　第四节　商业银行营销组合/262
　第五节　商业银行形象识别系统/265
　　本章小结/266
　　思考题/266
　　附录14-1　客户分类与盈利性研究/267
　　附录14-2　外资银行在中国的营销策略/269

第十五章　商业银行产品及定价管理/271
　第一节　商业银行产品概述/271
　第二节　商业银行产品策略/273
　第三节　商业银行产品开发理论/276
　第四节　商业银行产品定价管理/278
　　本章小结/289
　　思考题/289

第十六章　商业银行国际业务发展/290
　第一节　国际银行业务发展概述/290
　第二节　国际银行业务特点/296
　第三节　国际银行机构的组织形式/297
　第四节　案例:国际大银行的跨国银行业务/300
　第五节　我国商业银行国际业务与人民币国际化/302
　　本章小结/303
　　思考题/303

参考文献/304