概论篇

第一章商业银行导论/3

第一节商业银行概述/3

第二节商业银行制度/6

第三节商业银行的经营管理原则/10

第四节现代商业银行的发展趋势/12

第五节中国商业银行体系/15

练习题/18

阅读资料：花旗银行的成立与发展/18

第二章商业银行经营环境/22

第一节商业银行经营环境概述/22

第二节宏观经济环境/23

第三节金融市场环境/24

第四节政府对银行业的监管环境/25

练习题/28

阅读资料：海南发展银行清算倒逼银行破产机制/29

业务篇

第三章商业银行负债业务/35

第一节商业银行负债业务概述/35

第二节商业银行被动负债业务/36

第三节商业银行主动负债业务/42

第四节我国商业银行负债结构分析/46

练习题/48

阅读资料：个人支票遇冷/48

第四章商业银行资产业务/50

第一节商业银行贷款业务/50

第二节商业银行现金业务/52

第三节商业银行证券投资业务/54

第四节商业银行其他资产业务/56

练习题/57

阅读资料：商业银行多方委托贷款业务的推出与暂停/57

第五章商业银行表外业务/62

第一节商业银行表外业务概述/62

第二节商业银行金融服务类业务/65

第三节商业银行狭义表外业务/67

练习题/76

阅读资料：中集集团通过应收账款证券化融资成功/77

管理篇

第六章商业银行战略管理/81

第一节战略和战略管理/81

第二节商业银行战略制定过程/84

第三节商业银行战略实施过程/94

练习题/97

阅读资料：德意志银行进入中国市场的战略管理/98

第七章商业银行盈利性管理/101

第一节商业银行收入管理/101

第二节商业银行成本管理/110

第三节商业银行盈利性衡量/116

练习题/117

阅读资料：昂贵的银行卡服务费/118

第八章商业银行资本管理/121

第一节商业银行资本金概述/121

第二节《巴塞尔协议》与商业银行资本充足率/125

第三节商业银行资本金的管理/134

第四节我国商业银行资本充足现状/137

练习题/141

阅读资料：外资参股中国银行业是福是祸？——银行资产流失统计/142

第九章商业银行信用风险管理/145

第一节商业银行信用风险概述/145

第二节商业银行的贷款政策/146

第三节商业银行贷款的信用分析/149

第四节商业银行信用风险管理/161

练习题/165

阅读资料：安然事件/166

第十章商业银行市场风险管理/169

第一节市场风险概述/169

第二节《巴塞尔协议》中市场风险计提资本的方法/172

第三节商业银行利率风险管理/175

第四节商业银行外汇风险管理/181

练习题/183

阅读资料：中国银行由于利率变动净息差下降/184

第十一章商业银行操作风险管理/185

第一节商业银行操作风险概述/185

第二节商业银行操作风险评估方法/187

第三节商业银行操作风险管理/190

第四节《巴塞尔协议》中操作风险计提资本的方法/193

练习题/196

阅读资料：巴林银行倒闭事件始末/196

第十二章商业银行流动性管理/201

第一节商业银行流动性风险概述/201

第二节商业银行流动性风险的衡量/202

第三节商业银行流动性风险的管理/204

第四节商业银行现金资产的管理/209

第五节我国商业银行流动性管理/216

练习题/219

阅读资料：韩国现“挤兑潮”政府出手救银行/219

第十三章商业银行资产负债管理/221

第一节商业银行资产负债管理理论的发展/221

第二节商业银行资产负债管理的主要内容/226

第三节商业银行资产负债管理的方法/230

第四节商业银行资产负债管理的工具/233

练习题/236

阅读资料：利率敏感性对商业银行收益的影响/237

第十四章商业银行营销管理/240

第一节市场营销的基本理论/240

第二节商业银行营销战略的确定/242

第三节商业银行营销策略的确定/245

练习题/250

阅读资料：遍地葵花遍地金——招商银行“金葵花”理财品牌与服务体系运作

成功之道/251

附录一商业银行资本充足率监督检查指引/258

附录二商业银行市场风险管理指引/268

附录三商业银行操作风险管理指引/275

附录四商业银行流动性风险管理指引/279