上编  理财理念

第1章  理财基本理念/3
  1.1  人生需要规划，财产需要打理/3
  1.2  传统理财之缺陷/8
  1.3  理财到底理什么/10
  1.4  理财主要工具/15
  1.5  树立正确的理财理念/26
  1.6  理财的目的：实现财务自由/36

第2章  理财常见误区/39
  2.1  中国居民理财常见问题/39
  2.2  当前居民理财常见误区/40

第3章  生命周期与理财/46
  3.1  理财是一生的事业/46
  3.2  个人/家庭的生命周期与理财/47
  3.3  基于生命周期理论的理财观/48
  3.4  四种典型理财价值观/49
  3.5  基于生命周期理论的理财策略/53

第4章  理财规划/57
  4.1  个人理财，从规划开始/57
  4.2  需求层次与理财规划/59
  4.3  理财规划的主要内容/61
  4.4  制定理财规划/81

第5章  理财必备知识/84
  5.1  需要掌握的理财知识/84
  5.2  具备理财智商/85
  5.3  拥有高财商所需掌握的基础知识/86
  5.4  认识财富的各种杀手/91
  5.5  提高理财认知水平，实现富足人生规划/94
  5.6  提高自身理财知识，实现富足人生/95

第6章  银行理财产品及其选择/97
  6.1  认识理财产品/97
  6.2  不同收益的人民币理财产品特征/99
  6.3  理财产品的主要类型/100
  6.4  银行理财产品的主要风险/109
  6.5  银行理财产品的选择/109
  6.6  购买理财产品先要问清楚五个问题/116
  6.7  理财产品的选择/119

第7章  风险控制与管理/123
  7.1  风险无处不在/123
  7.2  风险与收益是一对孪生兄弟/125
  7.3  理财活动中存在的主要风险类型/126
  7.4  个人理财风险的形成机理/130
  7.5  影响理财风险偏好的主要因素/131
  7.6  各种理财工具的收益和风险/134
  7.7  理财风险管理方法/142
  7.8  个人理财业务风险管理主要策略/143
  7.9  如何面对理财中的风险/154

下编  银行个人理财业务

第8章  国内外银行业个人理财业务发展/163
  8.1  国外银行个人理财业务发展及其特色/164
  8.2  我国商业银行个人理财业务发展及其成功转型/167
  8.3  银行零售业务未来发展趋势：个人理财业务的比拼/175
  8.4  银行理财业务发展格局预测/180

第9章  银行开展个人理财业务的深层次原因/186
  9.1  银行营销理念的两次重大转变/186
  9.2  银行开展个人理财业务的背景/190
  9.3  银行个人理财业务的准确定位及其特点/198
  9.4  银行开办理财业务的目的和意义/203
  9.5  现阶段银行体系发展个人理财业务的优势/207
  9.6  阻碍个人理财业务健康发展的内部问题与外部“瓶颈”/208

第10章  个人理财从业人员/214
  10.1  个人理财规划师职业发展演变/214
  10.2  市场需求催生理财从业人员/216
  10.3  客户对理财从业人员的期望/217
  10.4  理财从业人员的基本职责/218
  10.5  理财师的基本条件/219
  10.6  理财师必须具备的基本素质/220
  10.7  从业人员的培训与培养/223
  10.8  如何让自己在竞争中脱颖而出/225

第11章  目标客户定位与筛选/226
  11.1  STP营销理论/226
  11.2  银行客户细分的作用/227
  11.3  商业银行客户细分的两个标准/228
  11.4  客户风险特征及其理财特性/232
  11.5  不同类型客户的利润贡献/234
  11.6  如何判断目标客户/235
  11.7  深度挖掘客户的主要策略/239
  11.8  目标客户的开发/244
  11.9  留住客户、升级客户等级的基础和手段/247

第12章  有效沟通与客户关系管理/251
  12.1  沟通模式及手段/251
  12.2  缺乏与客户有效沟通的原因/253
  12.3  理财业务实践中的沟通技巧/253
  12.4  客户关系管理在个人理财业务中的作用/255
  12.5  建立银行客户关系管理系统/258

第13章  财富管理与私人银行/260
  13.1  认清财富管理的内涵/260
  13.2  商业银行提供财富管理服务的原因/262
  13.3  私人银行:超级富豪财富管理者/263
  13.4  私人银行与个人理财有何不同/267
  13.5  私人银行业务不等同于贵宾理财/268
  13.6  为什么需要私人银行/270
  13.7  我国私人银行发展状况及未来趋势/271
  13.8  我国私人银行发展主要制约因素/273